Филиппинский платёжный сервис Coins.ph, работающий с криптовалютами, выступил с заявлением, что его лицензия от Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) не отозвана. Это ответ на циркулирующие в местной прессе сообщения о возможном лишении лицензии компании на фоне расследования её участия в трансакциях, связанных с офшорным онлайн-гемблингом.
Ситуация отражает напряженность, которая давно существует между филиппинским регулятором и крипто-платёжными компаниями. BSP ужесточил требования к процедурам Know Your Customer (KYC) и противодействию отмыванию денег именно потому, что через некоторые сервисы текут средства из нелегальных игорных операций — это большая проблема для Филиппин, где офшорный гемблинг с использованием местной инфраструктуры становится источником криминала.
Coins.ph — один из крупнейших крипто-платёжных шлюзов в Юго-Восточной Азии, с десятками миллионов пользователей. Компания получила лицензию BSP как первый криптовалютный обменник в регионе ещё несколько лет назад. Если бы лицензия действительно была отозвана, это было бы сигналом к резкому ужесточению политики региона в отношении крипто-инфраструктуры.
Но тут важна разница между декларацией самой компании и официальным подтверждением регулятора. Coins.ph говорит, что всё хорошо, — но прямое подтверждение от BSP пока не поступило. Это оставляет место для спекуляций: либо расследование всё ещё идёт, либо регулятор медлит с публичным комментарием, либо действительно никакого отзыва нет.
Для Филиппин и региона этот сюжет важен тем, что показывает растущее давление на крипто-компании, которые облегчают трансграничные платежи. Регуляторы всё чётче требуют фильтрации клиентов и источников средств, даже если это замедляет легитимные операции. Это частая побочка: пока система становится более чистой, она становится менее инклюзивной для людей, которые хотят просто перевести деньги семье или расплатиться онлайн.
В России аналогично: хотя крипто-биржи и платёжные сервисы официально не лицензированы ЦБ (легального статуса вообще нет), ФСБ и МВД регулярно прижимают компании, если через них идут транзакции, связанные с азартными играми или другой запрещённой активностью. Платёжные шлюзы типа Signum для юридических лиц работают с более прозрачными, отследимыми сценариями — например, приём платежей за услуги или экспорт контента — но даже они вынуждены настраивать фильтры выше, чем три года назад.
История Coins.ph закончится ясностью только когда BSP официально прокомментирует ситуацию. До тех пор это остаётся типичным регуляторным шумом, где компания и надзорный орган работают в асимметричной информации — регулятор расследует, компания отрицает, общественность гадает. Важно следить за любым официальным решением: оно скажет о том, готовы ли власти Филиппин работать с крипто-компаниями при усиленном контроле, или идут курс на вытеснение.