Руководство КПК опубликовало новое указание по противодействию коррупции, в котором явно упомянуло криптовалюту и блокчейн как каналы, через которые должностные лица и их сообщники могут выводить и скрывать средства. Это не первый такой шаг Пекина, но он сигнализирует об обострении внимания к финансовым технологиям как инструменту обхода государственного контроля.
В Китае крипто уже давно под запретом для торговли и платежей, но подземные рынки и международные переводы продолжают существовать. Блокчейн-технология привлекает внимание китайских властей прежде всего как средство скрывать источник и назначение средств: неизменяемая запись в распределённой системе сложнее отследить, чем обычный банковский перевод, и она не требует доверия третьей стороне вроде банка, который обязан сотрудничать с регуляторами.
Такие кампании в Китае обычно сопровождаются реальными следственными мерами и усилением контроля. Ранее власти уже закрывали обменники, блокировали платежные каналы и возбуждали дела против лиц, причастных к обналичиванию крупных сумм через криптовалюту. Формальное внесение крипто в перечень инструментов борьбы с коррупцией создаёт правовое основание для ужесточения преследования.
Для международного рынка крипто это имеет косвенное значение: Китай остаётся крупным производителем оборудования для майнинга и одним из центров разработки блокчейна (несмотря на запреты), и нарастание внутреннего контроля может вытеснить часть деятельности в другие страны. Однако сама идея использования крипто для ухода от государственного надзора не нова и присутствует везде — это просто ещё один вызов для развития более приватных систем и, соответственно, для властей, которые с ними работают.
На российском рынке аналогичные механизмы контроля только начинают оформляться. Наш регулятор требует идентификации участников крипто-операций и отчётности от бирж, но инфраструктура для отслеживания транзакций на уровне Пекина ещё не развёрнута. Для компаний, работающих в России с блокчейном и платежами (как наша платформа Signum для смарт-контрактов), это означает, что требования к прозрачности финансовых потоков будут только ужесточаться, и инструменты должны быть изначально совместимы с КYC и AML-процедурами.
Алексей Мартыненко
Главный редактор SPV News
Криптовалюта действительно оказалась удобным каналом для вывода денег за пределы контроля — это факт, с которым сталкиваются все регуляторы. Вопрос не в том, насколько такие кампании справедливы, а в том, насколько они эффективны. Опыт Китая показывает, что централизованный контроль над точками входа-выхода (биржи, обменники) работает лучше, чем попытки запретить саму технологию. Это же применимо и к другим странам, включая Россию.