Министерство финансов США объявило об санкциях против российских граждан Ильи Бойкова и Витольда Обертаса, обвиняемых в отмывании криптовалюты для северокорейских работников IT-сектора. По данным американских регуляторов, Бойков конвертировал около 3,5 млн долларов в криптовалютах, Обертас — около 2 млн долларов. Деньги поступали от сотрудников КНДР, работавших удалённо для иностранных компаний и заработавших в криптовалютах.
Эпизод демонстрирует банальную, но работающую схему: криптовалюта остаётся удобным каналом для анонимного перевода средств, особенно когда вовлечены страны с санкциями. Северная Корея систематически использует удалённых IT-специалистов для генерации валюты, обходя международные ограничения. В этой цепочке российские посредники выступали конвертерами — людьми, которые берут крипто на вход и отправляют фиат на выход, беря комиссию.
Важно понимать, что это не сбой системы блокчейна и не дефект криптовалют как таких. Любой платёжный канал — банк, Western Union, наличные через курьера — в таких случаях используется одинаково. Криптовалюта удобнее тем, что не требует соответствия в одной юрисдикции и может переводиться быстро, но отследить её на блокчейне, в принципе, проще, чем наличные. Проблема — в людях и их готовности взять комиссию, зная, что деньги грязные.
Санкции США в отношении физических лиц означают блокировку любых активов в американской юрисдикции и запрет на работу с американскими банками и платежами. На практике это ударит по российским гражданам, если они держат деньги в долларах через западные банки или собирались туда выезжать. Для самих КНДР и международного контроля это — ещё одна галочка в документах, но не критичный удар по схеме вывода денег.
Для российского бизнеса этот инцидент — напоминание о том, что использование крипто-конвертеров и P2P-обменников с неясным источником средств создаёт правовой риск. Если компания или физлицо попадают в поле зрения американских или европейских регуляторов как участник цепочки с санкционной КНДР, последствия могут быть серьёзными — вплоть до персональных санкций. Закупка криптовалют через проверенные лицензированные платформы с KYC и соблюдением регуляторных требований остаётся более безопасным вариантом, чем попытка найти дешёвый способ через неофициальные каналы.
Алексей Мартыненко
Главный редактор SPV News
Криптовалюта здесь — просто инструмент, который преступники используют потому, что удобно. На самом деле актуальная проблема, которую США пытаются решить санкциями, это не технология, а отсутствие контроля над конвертерами. Когда у человека нет перспективы и он согласен взять комиссию от грязных денег, значит, это системный отказ государства от надзора. Для криптовалют как сектора эти новости нейтральны — они лишь подтверждают то, что все и так знают: деньги отмываются везде, всегда и всеми способами.