Суд штата Нью-Йорк утвердил мировое соглашение в споре с Алексом Машинским, основателем кредитной платформы Celsius Network. По условиям сделки Машинский выплачивает $35 млн и получает постоянный запрет на деятельность в криптовалютной, ценных бумаг и товарных индустриях. Иск поданный в 2023 году — это не уголовное преследование, а гражданский спор регулятора со строительством ответственности за убытки потребителей.
Для тех, кто помнит, Celsius Network рухнула в 2022 году, оставив сотни тысяч пользователей без доступа к своим средствам. Платформа позиционировалась как сервис для зарабатывания процентов на крипто-активы, но на самом деле работала как классическая Понци-схема: доход ранним вкладчикам шёл от средств новичков, а не от реальной прибыли. Машинский и его команда делали вид, что управляют активами консервативно, но на деле спускали деньги клиентов на рискованные инвестиции и собственные махинации.
Гражданский запрет — это не то же самое, что уголовное осуждение, но на практике означает полный конец карьере в индустрии. Машинский не может руководить никаким финансовым сервисом, работать советником, держать лицензии. Параллельно идёт уголовное дело: в 2024 году Машинский ещё стоит перед лицом уголовного преследования за обман инвесторов, и суд может назначить реальный срок. Сейчас это гражданское урегулирование закрывает хотя бы один фланг проблем.
Масштаб $35 млн выглядит символичным — это далеко не полная компенсация убытков тысяч клиентов, которые потеряли сотни миллионов. Но регулятор получает хоть что-то в казну, а главное — избавляет индустрию от ещё одного скандально скомпрометированного персонажа с правом голоса. Это следует в логике регуляторных действий последних двух лет: агрессивное преследование фигур, которые явно обманывали пользователей (FTX, Terra, теперь Celsius).
Для российского крипто-сектора ситуация примечательна с точки зрения экспортации схем: некоторые платформы, работавшие с российской аудиторией, копировали именно модель Celsius — обещали неправдоподобно высокие проценты на хранение криптовалют. Вывод простой: любой сервис, обещающий 10-15% годовых на крипто безо всяких реальных источников дохода — заведомая афёра. В России же спрос на такие инструменты идёт через P2P-платформы и нерегулируемые сервисы в странах-оффшорах, потому что прямая криптовалютная финансовая деятельность здесь запрещена. Если вы всё же работаете с криптоактивами и ищете инструменты для управления или платежей, опирайтесь только на те сервисы, которые открыто рассказывают о источниках дохода и держат резервы на уровне активов клиентов.
Более широко: кейс Celsius показывает, что регуляторы в развитых юрисдикциях постепенно научились отличать инновацию от откровенного мошенничества. Запрет Машинского — это жест в адрес тех участников рынка, кто всё ещё думает, что можно скрывать риски под маской передовых технологий. Скрывать не получится, разве что дольше, чем раньше.