Алекс Машинский, уже отбывающий 12-летний приговор за мошенничество, согласился урегулировать гражданский иск генпрокурора штата Нью-Йорк. Условия поселения: выплата от $15 млн до $35 млн (размер зависит от того, сколько активов удастся взыскать с других ответчиков) и пожизненный запрет на участие в криптовалютных проектах и деятельности, связанной с управлением цифровыми активами.
Суть претензий Нью-Йорка была прямолинейна: Машинский и его команда вводили в заблуждение пользователей Celsius относительно безопасности платформы и того, как именно компания управляет депозитами клиентов. Когда Celsius в июне 2022 года заморозила вывод средств, а затем объявила о банкротстве, десятки тысяч пользователей потеряли сбережения. Машинский был осуждён уголовно в 2024 году, и теперь гражданское разбирательство закрыто урегулированием.
Это типичный паттерн для американской системы: уголовное преследование за мошенничество идёт параллельно с гражданским иском за возмещение ущерба пострадавшим. Пожизненный запрет на крипто-деятельность — не редкость для таких случаев, но он практически символический: человек и так сидит в тюрьме 12 лет, а после выхода (если выйдет) ему будут небезразличны другие занятия.
Для криптовалютной индустрии случай Celsius остаётся ярким примером, почему нельзя игнорировать вопросы собственного рычага и небезопасных практик заимствования. Celsius позиционировалась как относительно консервативный сервис для заработка на депозитах, но при этом бесконтрольно одалживал средства клиентов высокорисковым контрагентам (в том числе Three Arrows Capital перед её крахом). Инвесторы, доверившиеся гарантиям компании, заплатили за это разорением.
На рынке это закрыло определённую главу скандалов 2022 года: FTX, Celsius, Luna — всё это уже на уровне уголовных приговоров или банкротства, новых подробностей не предвидится. Но урок остаётся: никакой криптовалютный сервис, дающий гарантии доходности и полной безопасности, не может игнорировать базовые правила управления рисками и честной коммуникации с клиентами.
В контексте российского рынка история Celsius — хороший пример для любого компании, работающей с клиентскими активами, будь то традиционные финансы или криптовалюта. Регулятор и пользователи всё чувствительнее относятся к несоответствию между публичными обещаниями и реальной практикой управления рисками. Платформы, предлагающие услуги вроде стейкинга или кредитования криптоактивов, должны прозрачно излагать параметры риска и реальное использование средств, а не расчитывать на доверие или малую осведомлённость аудитории.